Украинка, занимающаяся куплей-продажей криптовалют, пожаловалась на блокировку всех своих карт в «ПриватБанка». По её словам, на счетах «зависли» 23 000 гривен, восстановить доступ к которым банковское учреждение обещает лишь через 120 дней.
Соответствующий пост клиентка «Привата» разместила на форуме Минфин:
В банке ответили на обращение и подтвердили: придётся ждать столько времени, сколько было указано ранее:
Стоит отметить, что блокировка счетов может быть обусловлена финансовым мониторингом. Когда клиенты на постоянной основе отправляют и принимают средства с разных счетов, при этом деньги не имеют официального подтверждения как доходы, банк обязан реагировать на подобную деятельность.
В соответствии с рекомендациями Национального Банка Украины, клиент подлежит проверке в случаях, когда:
• объём наличных операций по счетам отличается от обычного объёма для данного клиента;
• проводятся регулярные операции с крупными округленными суммами наличности;
• клиент постоянно обменивает мелкие деньги на банкноты крупного номинала.
Вообще данный перечень включает в себя не один десяток пунктов, при этом финучреждения могут иметь ещё и собственные условия. Нацбанк задаёт лишь общие правила, а банки в праве их дополнять и адаптировать, придерживаясь принципов постановления и действующего законодательства.
